La storia delle Birdstaine Ladies
Nel 1983, 16 donne, la cui età media era di 70 anni, fondarono il loro Investor Club a Birdstown. Non avendo abbastanza conoscenza nell'investimento, queste degne donne hanno deciso di imparare a gestire i loro soldi.
Il capitale d'investimento iniziale ammontava a . Poco dopo, le donne hanno iniziato ad aggiungerne $ 25 al mese.
Dieci anni dopo, il club divenne noto come Birdstaun Ladies. Per sei anni è stato riconosciuto dalla National Association of Investment Companies (NAIC) degli Stati Uniti come "stelle", le donne membri del club sono state ripetutamente invitate in TV.
Nel 1994, gli investitori di pensionati pubblicarono un libro, "Birdstun Lady's Guide to Reasonable Investment: How We Bypassed the Stock Market and How You Can Too", che conteneva suggerimenti per l'acquisto di azioni e, naturalmente, ricette di cucina. Nel 1998, il libro era stato tradotto in sette lingue, e il numero di copie vendute aveva raggiunto le 800.000 copie. A proposito, questo libro può ancora essere acquistato su Amazon.
Il rendimento delle Birdstown Ladies, che è elencato direttamente sulla copertina del loro libro, è stato in media del 23,4% all'anno dal 1984 al 1993, molto più avanti del mercato. La crescita del Dow Jones Industrial Average nello stesso periodo è stata quasi la metà di quella ed è cresciuta del 14,9%. Inoltre, le donne hanno affermato che grazie ai loro consigli un tale successo .
La storia di successo delle Birdstaine Ladies causò un vero e proprio boom — tra il 1992 e il 1998, il numero di club di investimento negli Stati Uniti crebbe da 9.000 a 36.000. La gente credeva che se le pensionate fossero in grado di guadagnare in borsa, allora avrebbero avuto successo.
Tuttavia, non tutti credevano nel successo delle donne anziane. I giornalisti hanno scoperto che le cifre del libro sono state quasi raddoppiate a causa dell'inclusione delle quote associative nel reddito. Successivamente, la società di revisione britannica Pricewaterhouse ha scoperto che la redditività della "Birdstaun Lady" tra il 1084 e il 1993 era inferiore al mercato. In risposta, le signore hanno detto che non hanno contribuito al reddito, ma hanno semplicemente commesso un errore, introducendo le cifre nel programma per computer. Tuttavia, la reputazione è già stata inferta un colpo.
La storia continuò dopo la pubblicazione del Wall Street Journal, che citava rapporti di altri revisori dei conti, secondo cui il rendimento medio degli investitori in pensione dal 1983 al 1997 superava l'indice Dow Jones ed era del 15,3%.
Le perdite reputazionali non impediranno un ulteriore sviluppo del club. Nel 2016, le Birdstaun Ladies includevano il 75% dei discendenti dei fondatori. La donna più anziana a quel tempo aveva 89 anni, la più giovane — poco più di 30. Il club d'investimento esiste ancora.
Quando si scelgono le azioni, si consiglia "Birdstaun Ladies". Allo stesso tempo, si dovrebbe prestare particolare attenzione ai leader del settore e al carico di debito dell'azienda. Per le signore, un modello è Warren Buffett, il suo principio di investimento che hanno preso dalle sue regole: "Investiamo denaro in ciò che conosciamo e comprendiamo". Ad esempio, quando un supermercato Walmart ha aperto nella loro città, le signore hanno notato che il parcheggio vicino è sempre pieno, e il suo concorrente Kmart — no. Questo è stato il motivo per cui ha acquistato azioni Walmart.
Nonostante il loro provincialismo, i membri del club prestano molta attenzione alle prestazioni finanziarie delle aziende, per esempio. Solo le società il cui debito totale non è superiore a un terzo del patrimonio totale sono considerate per l'acquisto e i profitti sono cresciuti costantemente per cinque anni. Il calo del prezzo delle azioni di "Birdstay Lady" è percepito come un sell-off nel "Black Friday", vedendo questa come un'opportunità per acquistare buoni giornali a un prezzo basso.
Alla fine del 2016, il portafoglio di investimenti del club conteneva azioni di 17 società, tra cui Walgreens, Wolverine, Starbucks e i titoli di Classe B di Buffett che deteneva Berkshire Hathaway. Il valore del portafoglio è stato stimato a .
Nel 2019, le donne anziane hanno fatto marcia indietro un po 'dai loro principi di acquistare solo ciò che sanno, prestando attenzione a "Chinese Amazon" — il gigante tecnologico Alibaba. E, come dimostra il tempo, non hanno perso.