Ссылаясь на историю развития Центральных банков мира (ЦБ) и их современного статуса в рыночной системе, основная их деятельность сводится к следующим целям:

• обеспечение стабильности национальной валюты и покупательной способности;
• обеспечение ликвидности банковской системы;
• обеспечение эффективного алгоритма бесперебойного ведения всех видов расчетов.

Центробанк – «банк банков»

Для достижения перечисленных целей возникает необходимость решения ряда задач, выполнение которых делает Центральный банк «банком банков» и главным финансовым центром страны:

• будучи эмиссионным центром страны, Центробанк решает задачу организации выпуска и обращения наличных банкнот;
• почти все свои операции Центральные банки мира совершают с локальными банками конкретной страны, но никак не с торгово-промышленными клиентами;
• хранение классовых резервов коммерческих банков, предоставление им кредитов, контролирование деятельности банков, являясь посредником между ними при безналичных расчетах, надзор за финансовыми рынками;
• поддержка государственных экономических программ, размещение государственных ценных бумаг, предоставление кредитов, выполнение расчетных операций для правительства, хранение официальных золотовалютных резервов (что дает статус «банкира правительства»);
• осуществление кредитно-денежного регулирования экономики.

Для эффективного решения перечисленных задач ЦБ должен выполнять ряд функций.

Эмиссионная функция Центрального Банка

Центральный банк обладает эмиссионной монополией в отношении наличных банкнот, а в некоторых случаях и монет. Банкноты ЦБ являются абсолютно законным платежным средством. Нет никаких других дочерних структур, которые могли бы заменить его в этом качестве. Говоря о монетах, то в некоторых странах Центральные Банки также эмитируют их, но обычно их чеканкой занимается казначейство. В таком случае центральный банк приобретает у министерства финансов монеты по номиналу, а разница между номиналом и их себестоимостью идет в доход госбюджета. Такие монеты вводятся в обращение вместе с банкнотами.

Обеспечением выпущенных банкнот выступают активы банка, каковыми обычно являются золотовалютные резервы, статьи по кредитам банкам под залог ценных бумаг, портфель всевозможных ценных бумаг, в том числе и государственных.

Отдельные страны имеют некоторые различия в спецификации функции эмиссии центрального банка, но основные аспекты выдержаны везде в строгом порядке.

Функция управления золотовалютными резервами

Традиционно, Центральный банк является хранителем золотовалютных резервов страны, выполняя функцию управления ими. Во времена золотого стандарта данная функция была очень тесно связана с функцией эмиссии. Изменения объемов золотых резервов напрямую зависели от платежного баланса и отражались на денежной массе, эмитированной в оборот. С отменой золотого стандарта такая связь существенно уменьшилась. В наши дни золотой резерв является стабилизационным и гарантийно-страховым фондом при международных расчетах. В «руках» центральных банков находятся большие запасы физического золота, но распоряжается им, в большинстве случаем, министерство финансов, в то время как ЦБ отвечает при этом только за технические операции.

Вместе с золотом в хранилищах Центральных банков сосредотачиваются и валютные запасы. Многие ЦБ наделены монополией на управление такими резервами в целях поддержки стабильности национальной валюты на международных финансовых рынках. Проведение операций международных расчетов, решение проблем дефицита платежного баланса, поддержание курса национальной денежной единицы – главные задачи функции управления золотовалютными резервами страны.

Функция «банка банков»

Основными клиентами Центральных банков мира являются локальные коммерческие банки. «Банк банков» хранит свободные денежные резервы коммерческих банков, является посредником между ними, осуществляя центральные расчетные операции в банковской системе, предоставляя ей кредиты. Такой расчетный центр выполняет функции регулятора платежной системы страны, координируя организацию всех расчетных систем. Во многих странах центральный банк имеет статус национального клирингового центра, который проводит расчеты с иностранными банками на уровне национальных интересов.

Функция банкира правительства

Центральные банки имеют тесную связь с государством. В данном случае они выступают в роли кредиторов и финансовых консультантов. В центральном банке открываются счета всех правительственных ведомств. Доходы правительства, поступающие от налогов, займов и прочих источников, зачисляются на беспроцентный счет министерства финансов в центральном банке. С тех же счетов правительство оплачивает все свои расходы.

Функция денежно-кредитного регулирования

Разработка и реализация единой денежно-кредитной политики осуществляется путем совместной работы правительства и центрального банка. Такая политика проводится в целях обеспечения перманентного экономического роста, снижения уровней инфляции и безработицы, стабилизации платежного баланса в положительной зоне. Регулирование осуществляется за счет воздействия на количество единиц национальной валюты в обороте, уровни процентных ставок и ликвидности банковской системы. Объектом регуляции также является курс национальной денежной единицы.

Внешнеэкономическая функция

Процессы деятельности Центральных банков простираются и на работу по международным расчетам, платежному балансу, движению валютных ценностей, сотрудничеству с центральными банками других стран, международными валютно-кредитными организациями. Такие ветки деятельности определят внешнеэкономическую функцию Центральных банков.

В ходе развития экономики функции Центральных банков мира модифицируются, частично передаются каким-либо дочерним органам либо принимают качественно новый характер. В настоящее время фундаментальной становится функция денежно-кредитного регулирования экономики.