Контракт CFD и что с ним делать?

Рады приветствовать вас, дорогие трейдеры!

Сегодняшним материалом мы открываем серию статей в рамках курса «Торговля контрактами на разницу (CFD)«, раскрывающих все аспекты работы с CFD-контрактами, их преимущества и недостатки. Надеемся, они буду Вам полезны и интересны.

План курса лекций

Глава 1. Что такое CFD?

Глава 2. История возникновения CFD.

Глава 3. Принципы торговли CFD.

Глава 4. Плюсы и минусы торговли CFD.

Глава 5. Основные отличия CFD от фьючерсов.

Глава 6. Сходство и отличие торговли CFD и валютными парами на Forex.

Глава 7. Отличия торговли фьючерсами от валютного рынка Forex.

Глава 8. Основные стратегии торговли CFD.

Глава 1. Что такое контракты CFD?

Хотя CFD существуют уже более 20 лет, популярность они стали приобретать совсем недавно. Я, например, столкнулась с этим понятием не так давно и предлагаю вам разбираться с ним совместными усилиями. Итак, по информации всезнающего Google,

CFD или Contract For Difference (контракт на разницу) — это соглашение между двумя сторонами обменять разницу в стоимости контракта между ценой открытия и закрытия этого контракта, когда он завершится.

Другими словами, CFD представляет собой обычное соглашение между продавцом и покупателем о том, что разница между ценами контракта во время открытия (buy) и закрытия (sell) будет выплачена. Покупкой в данном случае могут быть товары, биржевые индексы или акции, а размер дохода или убытка зависит от разницы цен при открытии и закрытии позиции.

Как работает CFD?

Давайте рассмотрим простой и понятный пример. Допустим, контрактом обозначена выплата продавцом покупателю разницы между текущей стоимостью товара и той ценой, на которую он изменится через определенное, оговоренное договором, время. Т.е. покупатель рассчитывает на то, что цена товара поднимется выше в течение данного периода времени. Если предположения покупателя оказались верны, он получает выгоду в виде разницы цен. Если же его расчеты не оправдались, и цена снизилась, разницу обязан выплатить сам покупатель. Таким образом, CFD дает возможность для открытия и длинных, и коротких позиций.

По своим свойствам CFD напоминает фьючерсные контракты. Правда, с некоторыми отличиями. Так, у контрактов на разницу цен отсутствуют объем и фиксированная дата экспирации (наступление даты завершения сделки). Учитывая эти различия, CFD-контакты действительно можно считать удобными для торговли товарами, фьючерсами, акциями и индексами.

По сути, CFD — маржинальный продукт, позволяющий получать более высокую доходность за счет предоставления кредитного плеча, при этом маржа в 1 — 20 % от номинального объема таких контрактов по основным акциям. Прелесть кредитного плеча в том, что с его помощью можно заключить сделки на суммы во много раз превышающие залоговый депозит. Из этого следует простой вывод – работать с CFD можно и при малых капиталах. Вот почему эти контракты стали популярны в сфере интернет-трейдинга.

Своего рода это покупка в кредит. Вы используете кредитное плечо, но за это выплачиваете определённый процент, который отчисляете с вашего торгового счета. Такая себе банковская комиссия за пользование кредитной картой.

Учитывая, что торговать реальными акциями для быстрого обогащения далеко не каждому по карману, CFD стало определенным прорывом. Его появление расширило рынок для тех трейдеров, у которых небольшая капитализация, но есть знания, опыт, и мастерство делать деньги.

Плюсы и минусы CFD

Ведь работая с CFD, вы не обладаете акцией, не обладаете самим активом, стоимость которого носит эта акция. А вот доход от изменения цен данного актива получать вы можете. Это и позволяет контракт на разницу цен, который по своим свойствам является производной функцией от операции покупки акции. У трейдера есть возможность продавать и покупать, получая прибыль или убыток из-за изменения цены на актив. У такого типа торговли качественно низкая стоимость, и она достаточно удобна. Торговля акциями носит в себе высокий риск, так как тут нет возможности их хеджирования (открытия противоположных сделок для страхования прибыли от изменения цен на рынке при совершении торговых операций).  Это одно из положительных качеств, отличающих торговлю акциями от CFD. В CFD можно хеджировать риски.

Кроме того, к плюсам работы с такими контрактами можно также отнести и возможность  работы с CFD-контактами в любой точке мира. Главное, чтобы был доступ к интернету.

Что касается недостатков, они есть у всех. Недостаток CFD-контактов – это спекуляция, т.е. вероятности заработать и понести убытки, практически равны.

Выбирать ли CFD-контакты для трейдинга? Пока рано решать. Единственное, что можно утверждать точно, так это то, что CFD-контакты – не новый, но весьма интересный финансовый инструмент, и его положительные качества позволяют надеяться на успех в его использовании.