Бизнес модель, надежность и условия. 3 решающих пункта для выбора брокера от Сергея Булыгина
Сегодня в гостях у редакции журнала Фортрейдер Сергей Булыгин, вице президент компании Arum Capital. Мы поговорим о возможностях трейдинга и правильном выборе начинающих трейдров.
— Здравствуйте. Представьтесь, пожалуйста. Как получилось, что Вы познакомились с торговлей на финансовых рынках?
— Добрый день. Так сложилось, что с 2000 года я работаю в различных финансовых организациях. В основном все это время моя работа была связана с управлением активами клиентов и созданием различных инвестиционных продуктов. Зарабатывая для других, странно не начать управлять собственными деньгами.
— Трейдинг все больше входит в нашу жизнь – многие знают о валютном рынке, бинарных опционах, криптовалютах или же являются держателями тех или иных ценных бумаг. По Вашему мнению, почему популярность к спекуляции в России и странах СНГ так активно развивается в последние годы?
— Ну, я бы не сказал, что многие знают о различных финансовых инструментах кроме кредитов и депозитов. Финансовая грамотность населения все еще на очень низком уровне. Пакеты ценных бумаг держат вообще единицы.
Конечно, есть люди, которые пытаются заработать криптовалюте, на валютном рынке или бинарных опционах. Но это скорее игроки, а не трейдеры. Люди плохо понимают природу финансовых инструментов, не могут оценить риски и вероятность выигрыша. В надежде быстрого обогащения они начинают торговать бинарными опционами, совершают сделки на с 100-ми плечами. В результате теряют все и очень быстро. Не зря в финансово цивилизованных странах бинарные опционы уже запрещены, а на вводятся ограничения на размер плеч.
Желание быстрого обогащения, конечно, присуще каждому человеку в любой стране. Но в странах с низким уровнем достатка населения это желание наиболее выражено. Люди не имеют работы, позволяющей им достойно жить, делать сбережения. Поэтому они надеются быстро и много заработать при помощи рискованных инструментов, поддавшись многообещающей рекламе различных сомнительных управляющих и консультантов. Как результат – становятся еще беднее.
— Любой ли человек может стать трейдером по Вашему мнению?
— Нет, не любой.
- Как минимум человек должен уметь терпение, чтобы учиться;
- аналитический склад ума, чтобы выстраивать торговую стратегию;
- выдержку, чтобы следовать своей стратегии и не поддаваться эмоциям;
- уметь признавать свои ошибки и устранять их, если стратегия приносит убытки.
— Какими качествами должен обладать трейдер, чтобы стать профессионалом?
— Главное для трейдера – крепкие нервы, позволяющие спокойно переживать потери. Нет трейдеров, которые не ошибаются, не совершают убыточных сделок. Очень важно, зафиксировав убыток, не начать лихорадочно пытаться его отбить, совершая необдуманные действия. Если эмоции начинают переполнять, лучше остановить торговлю, выйти в кэш, отойти на пару дней от торгового терминала.
— Какую самую частую ошибку, по Вашему мнению, совершают трейдеры?
— Ошибок много, они очень разные. Но самая частая, особенно для молодых трейдеров, заключается в том, что, совершая какое-то время удачные сделки, трейдер начинает думать, что его стратегия идеальна, или он начал чувствовать рынок, что так будет всегда. Он начинает увеличивать торговое плечо, перестает устанавливать стоп-лосс, занимает деньги и увеличивает позицию. Через некоторое время рынок его наказывает. Трейдер теряет деньги, но получает бесценный опыт.
— Многие люди считают трейдинг либо делом несерьезным, либо обманом. Что Вы можете сказать по этому поводу?
— Безусловно, трейдинг серьезное занятие. Есть профессиональные трейдеры, зарабатывающие очень серьезные деньги. Просто нужно понимать, как вы торгуете, каким инструментом и кто ваш брокер. Если вы решили торговать, например, бинарными опционами, то лучше сходите в казино, там хоть коньяка нальют. Или если ваш брокер какая-то компания, зарегистрированная в оффшоре, предлагающая торговать без комиссий, да еще и зачисляющая на ваш счет бонусные деньги, в этом случае очень вероятно, что вы останетесь без денег в любом случае.
— Как вы считаете, есть ли будущее у криптовалют и технологий, связанных с ними?
— Я не являюсь специалистом в области криптовалют и для меня это очень непростой вопрос. Безусловно, технологии развиваются, блокчейн находит применение в различных областях экономики и государственного управления. Криптовалюты, на мой взгляд, тоже будут развиваться и возможно со временем станут альтернативой фиатных денег. Но для этого необходимо государственное регулирование и контролируемый на государственном уровне эмиссионный центр.
В том виде, в каком криптовалюты существуют сейчас, для меня они не представляют интереса. Сейчас для меня это просто инструмент для спекуляций. Я не понимаю, как можно оценить их реальную стоимость, поэтому не работаю с ними.
— Как Вы относитесь к введению регуляции в России? Планирует ли Ваша компания получить необходимую лицензию ЦБ РФ?
— Регулировать безусловно нужно. Клиенты должны быть защищены, мошенники не должны оказывать услуги. Но работать над нормативными актами должны профессионалы. В настоящее время регулируется деятельность дилеров, по сути это «кухни», которые не выводят сделки клиентов на внешний рынок. Кроме того, не проработан механизм отчетности перед ЦБ, нет соответствующего программного обеспечения.
Если ситуация изменится, правила игры станут более понятными, появится отлаженная схема взаимодействия с регулятором, мы рассмотрим возможность получения лицензии в РФ.
— Многие компании в той или иной степени критикуют текущее законодательство в отношении валютного трейдинга в России. На Ваш взгляд, что можно было бы изменить или добавить в закон, чтобы сделать его максимально эффективным?
— Можно говорить не только о торговле валютами, а валютными активами в целом. В частности, торгуя евробондами придется платить налог с валютной переоценки. Это делает торговлю валютными активами с территории России неинтересной.
Кроме того, на российский рынок следует допустить иностранных брокеров, но привлекать клиентов они должны только через аккредитованные представительства, которые выполняли бы функции налоговых агентов. Это значительно повысило бы собираемость налогов и защитило бы трейдеров, которые продолжают торговать вне России.
— Почему трейдерам стоит торговать именно с вами?
— Наша целевая аудитория весьма ограничена – это опытные, состоявшиеся трейдеры, научившиеся извлекать прибыль с рынка системно. И, конечно, не испытывающие иллюзии в отношении различных “бонусов”, розыгрышей автомобилей и прочих, весьма приятных на слух, но сомнительных способов привлечения клиентов. Трейдеры с опытом сами знают, как выбрать брокера и на что следует обращать внимание. Поэтому совет ниже будет, прежде всего, для начинающих.
Помимо трудностей анализа рынка, проблемами с самообладанием, постоянным контролем торговых рисков трейдеры сталкиваются также и с другой, не менее важной проблемой – правильный выбор брокера. Ошибка в этом вопросе может оказаться решающей. Я бы посоветовал начинающим трейдерам обратить внимание на 3 следующих пункта:
- Бизнес модель компании.Бывает чистый Б-бук, дилинговые центры, так называемые кухни (для меня они просто мошенники). Бывает смежная модель, выводящая отдельные позиции клиентов на рынок. Эта схема наиболее популярна. И последний вариант – чистый А-бук, при этой схеме 100% сделок клиентов выводится на поставщиков ликвидности. Именно такие компании являются реальными брокерами, зарабатывающими исключительно на комиссиях, а не проигрыше своих клиентов. Эта наименее прибыльная, потому непопулярная модель бизнеса. ARUM Capital работает именно по А-бук модели. В этом можно убедиться, взглянув на нашу лицензию на сайте регулятора CySEC. Там отражены все типы операций, которые разрешены лицензией. И функции маркет мейкера (dealing own account) там нет. Это значит, мы не может торговать против клиентов.
- Надежность.Это прежде всего регуляция брокера. Например, мы урегулируемся CySEC (лицензия получена на Кипре), с полным соблюдением Mifid-2. Регулятором предусмотрен компенсационный фонда на сумму в 20 000 евро на каждого клиента. Это защищает клиентов от банкротства брокера. В 2019 году нами планируется получение лицензии от FCA. Мы двигаемся в сторону максимальной прозрачности и надежности, для наших клиентов.
- Торговые условия.Благодаря нашим поставщикам ликвидности (лидерам индустрии: Lmax, cfh clearing, а в скором будущем и swissqoute), мы можем предоставить великолепную скорость исполнения, максимально конкурентные тортовые условия, отличную продуктовую линейку. В этом году мы дополним имеющие у нас торговые инструменты ещё и прямым выходом на американский фондовый рынок, включая фьючерсные контракты и биржевые опционы.
— Наверняка за время работы у Вас были забавные ситуации с клиентами. Не называя имен, Вы не могли бы с нами поделиться одной из них?
— Забавный случай, конечно, был, и не один. Вот пример: у нас был клиент, который торговал уверенно и регулярно выводил прибыль. Но после очередных «нон фармов» он несёт существенные убытки, теряя при этом большую часть депозита. После этого он звонит нам и просит «откатить» сделку, так как ее совершил случайно его годовалый сын! Якобы ползавший по клавиатуре и «случайно» указал максимальный объём, естественно без «стопов». При этом клиент очень упорно отстаивал данную версию, но спустя пару дней успокоился и признался, что это он сам. Невнимательность привела к большим потерям.
— Чтобы Вы посоветовали новичкам на ?
— Начинающим трейдерам я настоятельно рекомендую не верить в чудеса, в то, что на рыке можно заработать сразу, нажав всего 2 кнопки. Или есть волшебные роботы, которые будут постоянно генерить прибыль. Такого не бывает. Торговля на финансовых рынках – очень серьёзное занятие. Следовательно, и подход должен быть соответствующим.
И конечно нужно тщательно подходить к выбору брокера, не идти на поводу «лёгкой» наживы, сиюминутных «бонусов» и «страховок на депозит». Всем известна пословица о бесплатном сыре, но при этом многие уверенны в собственной исключительности в этой истории, а это далеко не так…