The Financial Commission — почти регулятор с компенсационным фондом в 10 000$

индустрия в странах СНГ относится к одному из слабо регулируемых сегментов финансовых рынков. Временное отсутствие четкой и понятной нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность брокерских компаний, пока, увы, порождает множество претензий к брокерам. Такая ситуация привела к созданию неофициальных организаций, деятельность которых так или иначе направлена на упорядочение функционирования валютного рынка . Одной из них является The Financial Commission. Надо понимать, что, по сути, «Финансовая комиссия» не является полноценным регулятором, поскольку ее функции и задачи направлены на решение необширного круга проблем, а возможности давления на участников в случае спорных ситуаций ограничены добровольно принятым соглашением.

Официальные данные

• Полное название: The Financial Commission
• Официальный сайт: http://financialcommission.org/ru/
• Год основания: 2013
• Главный офис: США, Гонконг
• Телефон для контакта: +852 81 711 723 (Гонконг); +1 212 655 5493 (США) e-mail: info@financialcommission.org
• Финансирование: членские взносы участников

Что представляет собой The Financial Commission?

Финансовая Комиссия — это независимое объединение ведущих специалистов различных сфер финансовой отрасли, число которых постоянно пополняется. Все эксперты имеют профессиональный опыт и знания в корректном функционировании финансовых рынков, что позволяет им разбираться и выносить решения в самых сложных спорах между трейдерами и брокерами.

Цели и задачи Финансовой Комиссии

Главная цель деятельности The Financial Commission — внесудебное урегулирование широкого круга претензий трейдеров к брокерским компаниям-членам этой организации, являющихся поставщиками финансовых услуг на валютном рынке, CFD, бинарных опционов и криптовалют.

При этом декларируется, что она:

• является нейтральной стороной;
• гарантирует справедливое и профессиональное рассмотрение претензий;
• ее услуги являются более простым, доступным и быстрым способом разрешения спорных вопросов, чем судебное рассмотрение или обращение в организации-регуляторы.

Основная задача — обеспечение высоких стандартов ведения бизнеса всеми участниками комиссии.

Для трейдеров услуги The Financial Commission предоставляются бесплатно. В практике работы комиссии наиболее часто рассматриваются претензии трейдеров по поводу:

• закрытия брокером торговой позиции по «нерыночным котировкам»,
• технических проблемах — о несрабатывании торговых или защитных ордеров по точно указанной цене при сильной волатильности на рынке и понесенных убытках,
• упущенной выгоде,
• реквотах,
• задержках с выводом денежных средств,
• задержке исполнения отложенных ордеров,
• аннулирования сделок брокером,
• вопросов в отношении клиентского соглашения брокера
• и так далее.

Членство в The Financial Commission

Вступить в эту организацию может любая брокерская компания, изъявившая желание стать ее участником. Для этого достаточно подать заявление, оплатить регистрационный взнос, а после прохождения проверки и одобрения со стороны комиссии — членские взносы. Комиссия предлагает два типа членства: А и Б. Отличия заключаются в месячном лимите количества претензий участника категории В и отсутствии подобных ограничений для участника категории А. При этом, взносы в этих двух типах членства различаются.

Структура Комиссии

Возглавляет организацию Совет директоров во главе с Петром Татарниковым.

Структурные подразделения:

• Комитет по урегулированию претензий (DRC).
• Арбитражный Комитет под руководством Зака Иоанноу.

Для защиты прав клиента в структуре создан целевой компенсационный фонд. Его целью является обеспечение исполнения решений по компенсации брокером финансовых обязательств перед заявителем (в случае необходимости).  Формирование фонда происходит за счет отчисления доли (10%) членских взносов. Выплаты заявителю проводятся тогда, когда член Финансовой комиссии с ее решением не согласен и отказывает в выплате предлагаемой компенсации. Денежная компенсация лимитирована и составляют 5 и 10 тысяч USD на одного заявителя.

Процедура работы с жалобами

Претензии к брокерам участникам The Financial Commission принимаются не позже 45 суток после даты спорной ситуации, исключительно в письменной форме. Содержание жалоб составляется по определенной схеме, согласно форме на сайте компании. В ней необходимо отразить:

• Суть претензии и ее детали;
• Результат предварительного обращения в брокерскую компанию;
• Требуемая компенсация;
• Заявитель также должен предоставить копии всех документов, позволяющих объективно рассмотреть конфликтную ситуацию.

Срок рассмотрения жалобы — 21 день. После Комитет выносит решение частичного или полного удовлетворения требования заявителя или отказывает в ее удовлетворении. Если одна из сторон стороны с решением Комитета не согласна, предусмотрена возможность подачи апелляции, но не позднее 10 суток. Решение по апелляции, которое осуществляется главой Финансовой комиссии в течение, 5 суток является окончательным.

В итоге

Положительным моментом участия вашего брокера в The Financial Commission является возможность более оперативно и менее затратно решать конфликтные ситуации между трейдером и брокером, а также достаточного размера компенсационный фонд, выходить за рамки которого может быть и не стоит. К недостаткам следует отнести фактическое отсутствие реальных юридических механизмов воздействия на брокерскую компанию, допустившей нарушения (согласно уставу, брокер выплачивает компенсацию заявителю только в случае своего согласия с решением комиссии), кроме возможности пересмотреть статус участника, исключив его из своей организации. The Financial Commission сложно назвать полноценным регулятором, но все же это лучше, чем никем не регулируемый брокер или регулируемый где-то очень далеко.

О других регуляторах

• ЦРФИН: центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий
• КРОУФР: первый российский регулятор
• ЦРОФР — Центр регулирования отношений на финансовых рынках России