Куда вложить деньги? Или ваша инвестиционная деятельность

Сегодня мы с вами поговорим о том, в каких активах стоит хранить свои сбережения для сохранения и увеличения средств? Другими словами, будем учиться правильно вести свою инвестиционную деятельность.

Что такое долгосрочные инвестиции? Что такое инвестиционная деятельность? Многие ошибочно полагают, что долгосрочные эффективные инвестиции возможны с сумм в несколько миллионов долларов. Давайте обратимся к определению «инвестиционной деятельности»:

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Как вы видите, ни слова о суммах инвестиций, но ключевым является то, что это практические действия для получения прибыли. Но чем крупнее инвестиции, тем больше на первый план выходит задача сохранения вложений, т.е. любого инвестора в первую очередь интересует сохранность вложенных средств. Ну а второй главный мотив – это получение прибыли, или увеличение вложенного капитала.

Инвестиции бывают трех видов:

Реальные инвестиции – прямая покупка реального капитала в разных формах. Например, покупка объектов жилой, коммерческой недвижимости.

Финансовые инвестиции – косвенная покупка капитала через финансовые активы – покупка акций предприятия (не путать с открытым фондовым рынком). Стоимость акций и объем их эмиссии соответствует реальной стоимости предприятия. Держатель акций фактически является совладельцем 5 предприятия и получает часть прибыли предприятия проценты, дивиденды по акциям, размер которых зависит от объема купленных акций и полученной прибыли предприятием.

Спекулятивные инвестиции – покупка активов исключительно ради возможного изменения цены. Сюда можно отнести и покупку недвижимости ради дальнейшей перепродажи, акции и другие ценные бумаги на открытом фондовом рынке, высоко ликвидные валюты, энергоносители, базовые и драгоценные металлы.

Традиционно недвижимость считалась самым надежным объектом для инвестирования. Ведь она всегда есть и никуда не девается. Но это миф… Ведь стоимость недвижимости может сильно колебаться, и 2008 год наглядный пример того, как недвижимость потеряла порядка 40-50% стоимости. И что еще более важно… Даже когда падение цен только началось и вы пожелали продать актив на пике цены, попробуйте это сделать достаточно быстро и по текущей цене!

Инвестиции в спекуляции

Мы обратим свой взгляд на высоколиквидные биржевые товары. Покупая их, мы будем придерживаться принципов долгосрочного инвестора – будем удерживать купленные активы достаточно долго, игнорируя внутридневные колебания цены, ориентируясь исключительно на глобальное изменение цен. Но при этом мы имеем возможность в случае резкого изменения ситуации на рынке одним кликом мышки избавиться от теряющего цену актива по текущей цене.

Рассмотрим простой пример пассивного инвестирования. У нас есть стартовый капитал в объеме 10 000$. Хранить эти деньги под подушкой мы не стали, банковский депозит тоже не очень привлекателен из-за невысокой ставки и того, что при досрочном изъятии денег мы лишаемся заработанных процентов. Мы приняли решение инвестировать наши деньги в высоколиквидные активы. Мы покупаем: 1 контракт на медь, 1 контракт на нефть марки Брент, 1 лот по Евро, 1 контракт по золоту и удерживаем купленные активы. Предположим, мы сделали с вами эти операции в 1998 году, т.е. 12 лет назад, и держали купленные активы до нынешних дней.

Инвестиционный портфель

Так будет выглядеть результат..

Мы получали в среднем 19% годовых. Довольно неплохой результат, с учетом совершенных минимальных действий. Но можно ли его улучшить? Ведь цены менялись волнообразно. Рассмотрим отдельно, например, рынок нефти, на нем цены менялись наиболее динамично и были наибольшие потери прибыли.

Добавление простейшего трендового индикатора, простой скользящей средней с периодом 52, повысит эффективность управления нашими инвестициями в разы, а точнее, до 70% годовых. По-моему, результат более, чем хороший! Обратите внимание, мы говорим с вами не только о торговле валютой, но и торговле контрактами (СFD – контракт на разницу), т.е. о применении товарных и сырьевых рынков для получения прибыли.

Таким образом мы, сами того не заметив, составили себе инвестиционный портфель, а с помощью использования различных инструментов – хеджировали свои риски.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button