Утверждение, что мы живём в очень быстро меняющемся мире, уже давно стало заезженным. Другой вопрос, что люди по своей природе достаточно консервативны, и сдвинуть человека с места бывает очень непросто. Но изменения, которые происходят вокруг, в том числе и в технологиях извлечения прибыли, игнорировать попросту невозможно.
Прибыль в два раза быстрее
В своё время одной из любимых присказок работников Сбербанка была цитата из «Алисы в Стране Чудес»: «Нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее».
Ещё пару десятков лет назад трейдинг был весьма консервативен и больше походил на классическое инвестирование в духе «купи и держи». Однако сейчас появляются продукты, которые позволяют на базе классических правил трейдинга получить довольно быструю прибыль.
Сегодня мы поговорим о двух инструментах, которые пригодны для извлечения именно быстрой прибыли, — бинарных опционах и криптовалютах. Главное, нужно помнить, что законов экономики никто не отменял, и зачастую такая прибыль сопровождается высокими рисками потери средств.
Да, не будем спорить, что криптовалюты могут рассматриваться и как источник более консервативного, инвестиционного дохода. Но мы будем лукавить, если при столь присущей криптобиржам волатильности будем рассматривать их только с точки зрения инвестирования. Начнём мы все же с бинарных опционов.
Что такое бинарные опционы?
Определение бинарного опциона очень простое, его можно встретить практически в любой экономической литературе, посвящённой деривативам или производным финансовым инструментам. Мы приведём одно из них.
Бинарный опцион — соглашение, по которому продавец опциона обязуется выплатить покупателю определённую сумму, если к моменту исполнения опциона наступит оговариваемое событие. В случае если оно не наступает, продавец опциона ничего не выплачивает покупателю.
Событие, которое наступает к моменту исполнения опциона, может быть абсолютно любым. В общем виде это движение цены выбранного трейдером актива выше или ниже определённого ценового значения.
Выглядит это следующим образом:
- трейдер выбирает удобный ему финансовый актив. Как и в случае с другими деривативами, таким активом могут быть валютные пары, те же криптовалюты, акции, биржевые индексы, товары… Словом, практически всё.
- Выбрав актив, трейдер указывает сумму — по сути, цену опциона, и время, в течение которого опцион будет действовать.
- После чего необходимо правильно спрогнозировать направление движения актива. Как и при открытии «длинной» или «короткой» позиции с биржевыми инструментами, чтобы получить прибыль, трейдер должен правильно определить, будет ли выбранный актив падать или расти.
- После заключения сделки цена актива фиксируется. Проводя аналогию с классическим опционом — это страйк-цена.
- Если к моменту истечения времени опциона трейдер верно спрогнозировал направление движения цены, то он получает фиксированный процент прибыли к своей цене опциона. Если же он ошибся, то потерянная сумма составляет 100% от цены опциона. Следовательно, как и в классическом трейдинге, здесь работает формула: выше риск — выше доходность, ниже риск — доходность тоже ниже.
Извлечение прибыли с помощью бинарных опционов
В целом существует два варианта правильного прогнозирования движения цены и, соответственно, получения прибыли на бинарных опционах.
- Первый вариант предполагает активный анализ рыночной ситуации фундаментальными и техническими методами для прогнозирования кратко- и среднесрочного поведения рынка.
- Второй вариант, на наш взгляд, более популярен среди трейдеров и предполагает использование двух главных преимуществ бинарных опционов — времени и расстояния, которое должна «пройти» цена выбранного актива (об этих преимуществах мы поговорим чуть ниже).
Второй вариант называется торговлей «на новостях». Дело в том, что достаточно часто рынок реагирует не на долгосрочные макроэкономические прогнозы, а на сиюминутные события.
Приведём простой пример сделок на новостях
Выход новости по хорошему росту экономики России (высокий ВВП) будет воспринято на рынке позитивно. И трейдеры, скорее всего, будут покупать российский рубль, что приведёт к его росту против остальных валют.
Это движение может быть очень краткосрочным и практически неуловимым для непрофессионала. Однако для трейдера, работающего с бинарными опционами, это может стать настоящей «золотой жилой» (если, конечно, такой трейдер научится правильно оценивать те или иные события).
Новости о росте экономики, инфляции, безработице и прочих макроэкономических показателях выходят постоянно. Время публикации таких новостей на 99% известно заранее и отражается в специальных экономических календарях. Пользуясь этими календарями, трейдеры осуществляют сделки с бинарными опционами, краткосрочно работая на повышение или на понижение рынка — в зависимости от их оценки ситуации.
Преимущества и недостатки бинарных опционов с точки зрения получаемой прибыли
Нельзя отрицать, что бинарные опционы — очень спорный инструмент. Но то же самое можно сказать практически о любом финансовом инструменте, используемом в спекулятивном трейдинге. И перед тем как перейти к криптовалюте, мы поговорим о плюсах и минусах бинарных опционов. Начнём с их негативных сторон.
Минусы бинарных опционов
Высокие риски потери капитала
Да, статистика беспощадна. Равно как и в трейдинге на фондовом рынке, на валютном или на рынке деривативов, здесь имеется очень высокая вероятность потерять свои средства. Простота бинарных опционов вовсе не отменяет их рискованности, поэтому думать, что они могут быть источник «лёгких денег», по меньшей мере наивно.
Временной фактор
Увы, инструментов для прогнозирования так называемых целей движения цены предостаточно (например, «справедливая цена» в фундаментальном или уровень поддержки/сопротивления в техническом анализе). А вот инструментов прогнозирования времени в обоих видах анализа крайне мало. Даже верно спрогнозировав направление движения актива, трейдер может ошибиться со временем, что в бинарных опционах критично и может привести к убыткам.
Отсутствие регуляции
Действительно, индустрия бинарных опционов в России никем не регулируется. Это означает, что для трейдера вопросы защищённости своих средств и часто возникающих конфликтов интересов «брокер-трейдер» также выходят на первый план.
Плюсы бинаров
Простота и доступность «механики» бинарных опционов
Разобраться в принципе выставления сделки и получения прибыли, на самом деле, не составляет никакого труда. Кроме того, линейка активов, на которые могут приобретаться бинарные опционы, очень широкая: акции как российских, так и зарубежных компаний, любые индексы и любые валюты и т.п.
Транзакционные издержки
Представьте, что вы захотели купить акции какой-либо компании. К сожалению, надо быть готовым к тому, что приобретение ценных бумаг приведёт к сопутствующим расходам. В первую очередь — это комиссия брокера бинарных опционов за покупку и в некоторых случаях депозитарная комиссия за учёт ценных бумаг. Бинарные опционы исключают такие комиссии, и ваши сопутствующие расходы будут равны нулю.
Время
Да, мы помним, что оно записано нами в недостатки опционов. Но, с другой стороны, оно же является и их достоинством. Какой ещё финансовый инструмент, кроме бинарных опционов, позволит заработать, например, 100% от вложенной суммы всего лишь через одну минуту?
Торговля «на новостях», о которой мы говорили ранее, предполагает возможность использования очень короткого времени реакции рынка на макроэкономические события. Для бинарных опционов этого вполне достаточно, чтобы вы заработали.
Расстояние
Если вы уже занимались трейдингом, то наверняка знаете, что ваш доход напрямую зависит от расстояния, которое «проходит» цена. Но что если актив, который вы посчитали перспективным и приобрели для своего портфеля, сдвинулся всего лишь на пару процентов наверх? Вполне возможно, что это движение не покроет даже транзакционных издержек.
В бинарных опционах, тем не менее, это исключено. Прибыль, которую получает трейдер, никак не зависит от расстояния, которое проходит цена.
То есть если направление движение актива спрогнозировано верно, достаточно самого незначительного изменения цены в нужную трейдеру сторону.
Несомненно, индустрия бинарных опционов будет продолжать оставаться привлекательной как для новичков, так и для профессиональных трейдеров. Но буквально не так давно появился ещё один продукт, который вызвал неподдельный интерес у многих людей, — криптовалюты.
Подходы к заработку на криптовалютах
Криптовалютный рынок, безусловно, обладает рядом особенностей по сравнению с более зрелыми, сформировавшимися рынками: повышенной волатильностью, меньшей ликвидностью, возможностью получения сверхдоходов.
Однако, если рассматривать общие принципы извлечению прибыли, работа с криптовалютами мало чем отличается от инвестирования или спекулирования другими активами.
Холд не для крипто
Существует инвестиционный подход «холд» (или «холдинг»), при котором пользователь покупает криптовалюту и «забывает» про неё. Не торгует, а просто ждёт продолжительное время, пока актив растёт в цене. Правда, в нынешних реалиях, это, несомненно, не самая лучшая стратегия. Рынок только начинает развиваться, и нет никаких гарантий, что монеты смогут пережить волатильность цен.
Яркий пример — динамика эталонного биткоина. После мощнейшего роста в 2017 году, когда в декабре его стоимость превысила $19 000, биткоин резко устремился вниз. Уже в феврале 2018 года стоимость монеты составила всего лишь $5700.
А теперь представьте, как себя чувствуют сейчас «холдеры», купившие монету на пике цены в декабре 2017 года (если только они не дзен-буддисты, конечно)?
Портфель и ребалансировка
Оптимальное решение для инвестора — создание криптовалютного портфеля и постоянная его адаптация к рыночным реалиям.
Из-за колебаний курсов цифровых денег ситуация на рынке постоянно меняется. Поэтому более выгодно проводить регулярную перебалансировку портфеля, адаптируясь к ситуации в отрасли, чем просто держать актив на протяжении долгого времени.
Причём, чем чаще происходит перебалансировка, тем больше прибыль. Если адаптировать портфель каждый день, доходность окажется выше практически в пять (!) раз, чем в случае адаптации раз в месяц. Однако такой сценарий работы с цифровыми деньгами подходит отнюдь не каждому. Для этого нужны и крупные вложения и профессиональные знания и опыт.
Криптотрейдинг
Ещё один подход к извлечению прибыли из криптовалют — трейдинг или спекулирование на разнице курсов. Он доступен как новичкам, так и профессионалам. И здесь высокая волатильность цифровых денег, осложняющая жизнь инвестора, трейдеру будет только в помощь.
При таком подходе вам нет необходимости иметь дело с физической покупкой и хранением монет. Нужно только выбрать брокера, которому вы доверяете, и потратить некоторое время на изучение и анализ рынка.
Преимущества такого подхода: возможность торговать каждый день, низкий порог входа и широкий выбор торговых инструментов — от классической маржинальной торговли по типу «» до цифровых опционов с фиксированной доходностью. Как говорится, на любой вкус и возможности.
Читайте о возможностях трейдинга и инвестирования в нашей ленте Facebook и на канале Telegram!
Смотрите также
Совмещаем валютный рынок и бинарные опционы
