10 simple tips for PAMM investors

Для тех, кто внимательно следит за моей колонкой по инвестированию в ПАММ, я не открою Америку, сказав, что это очень любопытный и прибыльный опыт для тех, кто не хочет или не может самостоятельно торговать на , но при этом не против хорошей прибыли от вложения свободных средств. В данной статье мне бы хотелось обобщить наш мастер-класс, дав 10 simple tips for PAMM investors для выгодного и умного инвестирования в ПАММ на .

1. Тщательно выбирайте компанию, с которой планируете сотрудничать

Это самый главный мой совет на сегодняшний день. О том, почему брокерам выгодно держать ПАММ сервис я подробно писала в 91 номере нашего журнала.

В последние недели мы потеряли еще несколько брокеров, которые заявили о своей несостоятельности или банкротстве, не сумев восстановиться после ралли швейцарского франка в январе. Несколько даже очень крупных и популярных компаний уже стоят одной ногой за финишной чертой. Поэтому я активно призываю вас очень серьезно подходить к вопросу выбора ПАММ площадки.

Не гонитесь за огромными прибылями трейдеров в сервисе, в котором не уверены до конца. Читайте отзывы в рейтингах, ищите в поисковиках статьи и темы с заголовками «XXX ПАММ не отдают деньги» или «XXX ПАММ мошенники». Затраченные 2 часа времени на подобное исследование сэкономит вам массу нервов и времени в будущем.

Ах да, не забудьте изучить типовой договор доверительного управления как на предоставление возможности открыть счет, так и по услуге доверительного управления.

2. Подбирайте стратегию торговли трейдера под свои планы по инвестированию

Иногда мониторинг ПАММ сервиса действует на инвестора как конфетная лавка на ребенка. Открываешь ее и не можешь выбрать, чего же хочешь. С одной стороны хотелось бы стабильности, с другой, «у этого трейдера такая красивая кривая прибыли». В общем, чтобы не растеряться в самый ответственный момент, вам нужно заранее определиться, чего в целом вы хотите от инвестиций.

Если упрощенно, то для разгона депозита нужно искать трейдера с активной стратегией, для стабильности – с минимальными показателями drawdowns, для сохранения денег – закрыть браузер и идти в банк 🙂

Не нужно вкладывать деньги, которые вы хотели бы сохранить, в трейдера, прибыльность которого зашкаливает за 100% в месяц. Но также нет смысла вкладывать единственные 100$ в долгосрочного управленца, который предлагает 30% в год. Рисковать следует так, чтобы получить нужный вам результат.

3. Изучайте стратегию торговли доверительного управляющего внимательно

В 87 номере журнала мы очень подробно рассматривали тему того, как выбрать доверительного управляющего, опираясь на статистические данные его торговли. Я настоятельно рекомендую очень внимательно исследовать статистику выбранного трейдера.

Прикидывать, насколько такая стратегия подходит вашим инвестиционным амбициям. Узнавать узкие моменты торговли, чтобы суметь вовремя выйти из этого ПАММа. Понимать, какую тактику вы включаете в свой портфель.

4. Диверсифицируйте ваши инвестиции в ПАММ (по возможности)

Тут мы должны обсудить еще раз вопрос портфельного инвестирования, который также затрагивался в этой колонке не один раз. Если вы впервые слышите об этом, рекомендую прочитать данную статью. Если говорить коротко и понятно, портфельное инвестирование в ПАММ сводится к пословице «Не храните все яйца в одной корзине».

Если вам позволяют средства, дробите их и пробуйте разных трейдеров для вложения. Более того, пробуйте разные сервисы, к примеру, PAMM и LAMM, ищите варианты, как максимально разнообразить ваш вклад  таким образом, чтобы доход был максимален при минимальных рисках.

Это достаточно сложный процесс. Но никто и не обещал, что зарабатывать на будет просто и легко. Экспериментируйте.

5. Не забывайте о рисках

В любом варианте торговли и инвестиций на финансовых рынках нельзя ни на минуту забывать о рисках. Пожалуй, это относится ко всем четырем пунктам, описанным выше, и пяти, размещенным ниже.

Если не углубляться в философию, то ПАММ инвестору надо решить заранее, согласно своей стратегии и амбициям, как сильно он хочет рисковать. Не забывая, что потерять можно абсолютно все, но с разной скоростью, ему нужно решить, какой процент прибыли он готов вложить в рисковую торговлю, что должно быть сохранено с небольшим заработком, а что потерять не хотелось бы в принципе.

Какой-то стандартной пропорции нет, все зависит от пожелания инвестора. Я лично предпочитаю стратегию 25\50\25 – 25% депозита на суперприбыльные стратегии, 50% – на консервативные, 25% – на долгосрочные, стабильные.

Иногда 10% из 50 отделяется на что-то совершенно новое, что привлекло внимание. Но этот совет, конечно, годен в тех случаях, когда сумма инвестирования позволяет ее дробить.

6. Составьте вашу стратегию инвестирования

Стратегия инвестирования в ПАММ – это понимание того, какая система нам нужна для портфеля и когда необходимо выйти из паев в случае просадки.

В целом, стратегия инвестирования – это тот же Money Management, который используется трейдерами на или фондовом рынке. В данном случае акции были бы даже более близким примером.

Фактически вам надо знать, куда вложить, сколько держать, когда забрать прибыль, когда уйти с убытком, не нарушая общего баланса портфеля. Это важно!

7. Выводите прибыль

Обязательно выводите прибыль! Иногда трейдеры и инвесторы сильно увлекаются набором капитала, совершенно не выводя прибыль. В конечном итоге это чревато тем, что вы потеряете не только заработанное, но и начальный депозит. А это неприятно вдвойне.

Не один и не два раза в нашей команде случались такие проколы, когда увлекающийся трейдер так хочет получить из 500$ сразу 10 000$, что наращивает объемы за счет прибыли, не выводя, и все теряет на откате. С одной стороны, кажется, что потерял 500$ и всего. Но с другой, если прибыль уже была 5000$, то потеря составляет 5500$, и не надо себя обманывать!

Я рекомендую вывести весь начальный депозит сразу после получения 100% прибыли. После вы уже можете торговать так, как вам нравится. Но стартовую сумму лучше забрать. Это сильно снизит ваше психологическое давление и поможет лучше принимать решения.

8. Если что-то идет не так, вносите изменения смело

Вы инвестировали в ПАММ, от которого ждете 10% прибыли в месяц. Но вдруг за один день трейдер сделал 15%. Чувство радости и удивления окрыляет, да? Срочно посмотрите, как так получилось.

Не изменил ли доверительный управляющий стратегию или рисковые настройки? Не вышел ли он за рамки своего традиционного Money Management? Если процент получился на фоне удачного торгового решения, прекрасно. Можно только порадоваться. Но если это выход из системы, сразу же забирайте свои инвестиции.

Доверять стоит только тому, кто в среднем торгует одинаково. Любые выходы из системы – это форс-мажор, который чаще всего в итоге будет минусом. Не рискуйте.

С убытками все проще. Там вы и сами поймете, что пора забирать деньги.

9. Имейте цели для прибыли и убытка

В пункте 6 я уже коснулась этого вопроса, а 8 продолжила. Смысл ограничения прибыли и убытка в ПАММ очень простой – не ждите от управляющего трейдера чего-то сверхъестественного. Запланировали получить у него прибыль в размере 10% в месяц? Получили его? Отлично. Теперь подумайте о том, не остановить ли инвестиции до следующего периода.

Конечно, если ваш управляющий просто удачно поймал trend, то отказываться от его услуг не стоит. Но если торговля шла разнонаправленно, и 10% набрались и, как говорится, слава Богу, не рискуйте лишний раз. Понаблюдайте издалека.

10. Инвестируйте то, что можете потерять

Золотое правило, о котором говорят все и всегда. Инвестируйте в ПАММ только свободные средства! Всегда! Почему? Чтобы спать спокойно 🙂

Как видите, я – достаточно консервативный инвестор. Иногда даже на грани жадности. Я предпочитаю «синицу в руках», что не раз оправдывалось в практическом трейдинге. Об упущенной прибыли я не грежу и не сожалею, наслаждаюсь сегодняшним днем.

Этим стилем не претендую на универсальность или новизну, но мне он комфортен. Если он будет вам полезен, это будет чудесно. Если нет, надеюсь, что у вас есть свой не менее удобный подход, о котором, быть может, вы нам поведаете в комментариях к статье или в письме в редакцию.

With the practical experience of investing in PAMM accounts you can read in this article:
Investing in PAMM accounts in practice: creating a portfolio on 500$