Simple rules of insurance in the marketplace
Даже начинающий трейдер валютного рынка знает, что современные торговые платформы для интернет-трейдинга предоставляют возможность выставления автоматических защитных ордеров «стоп-лосс» (stop-loss) и «тейк-профит» (take-profit).
Если вы открыли позицию и установили ордер «стоп-лосс», вы тем самым определили максимально допустимый уровень убытков по данной позиции. Если ваш прогноз оказался неверен и цена пошла не туда, программа сама закроет позицию, как только котировки достигнут того уровня, где стоит ваш ордер. Это удобно. Если у вас нет возможности находиться перед монитором и контролировать развитие ситуации, вы можете выставить «stop loss» и спокойно отправляться по своим делам — в полной уверенности, что даже при негативном развитии событий убыток не превысит допустимых размеров.
Аналогичный смысл имеет и ордер «тейк-профит», только он ограничивает не потери, а прибыль. Но зачем же прибыль ограничивать? Пусть себе растет! Но рынок — стихия изменчивая: то падает, то растет. И если вы, открыв позицию, уйдете на прогулку, то рынок, пройдя какое-то расстояние в выгодном для вас направлении, потом может развернуться, и потенциальная прибыль станет убытком. А ордер «Take Profit» такое развитие событий может предотвратить.
Выставлять защитные ордера особенно советуют людям эмоциональным. Причем даже тогда, когда они никуда уходить не собираются, а сидят перед монитором и в принципе могут вручную закрыть позицию в нужный момент. Но в том-то и дело, что могут закрыть, а не закрывают! Вот уже и добрая часть депозита съедена рынком, а трейдер все еще медлит с закрытием: ему жалко терять деньги, и он лелеет надежду, что вот-вот услышит его мольбы и развернется в другую сторону! И так до тех пор, пока закрывать позицию будет уже поздно.
Существует важное правило: не передержидать убыточные позиции. Ошибиться может любой трейдер, и, в принципе, никакая ошибка сама по себе не трагична, если трейдер не начинает упрямиться. Если трейдер признает ошибку и закрывает позицию, он платит за свою ошибку минимальную плату. Но если он упрямо стоит на своем и пытается переспорить рынок, ничего хорошего такой настрой не сулит. Поэтому, зная свой характер, может быть, и правда стоит заранее выставить ордер «стоп-лосс»?
Отсюда следует еще одно правило: если у вас несколько позиций, сначала закрывайте убыточные. Эмоции часто диктуют обратное: с прибыльными позициями и так все хорошо, закрою сначала их. А вот с убыточной подожду: авось и она со временем превратится в прибыльную.
Следует помнить, что анализ и прогнозирование на рынке никогда не могут давать стопроцентной гарантии, что все пойдет по вашему плану. Дело в том, что рынок часто действует по законам толпы. А толпа — это всегда толпа. Даже если она состоит из очень умных людей. Толпа живет эмоциями, она не всегда ведет себя разумно. Бывает, что на выход того или иного показателя реагирует совсем не так, как должен реагировать по учебнику. Глупые слухи порой создают сильнейшие движения, а серьезные данные оставляют рынок равнодушным.
Каков выход для трейдера? Идти против течения: мол, вы все глупые, один я умный? Но против этого течения даже центробанкам идти трудно. Не лучше ли действовать по принципу «куда рынок, туда и я»? Ведь зарабатывать можно даже на том движении, которое порождено эмоциями и глупостью. Главное, самому не оказаться в их власти.
В нашей повседневной жизни мы признаем важность страхования: страхуем жилье, автомобиль, здоровье, жизнь. Использование лимит-ордеров — это тоже страховка. Страховка на market . Страховка от непредвиденных ситуаций на рынке и неуправляемых эмоций в душе.