PAMM (PAMM) accounts at . Investing without risks

1 1,391

Инвестирование в ПАММ-счет – это один из способов пассивного дохода на . ПАММ-счета на предоставляется компаниями-брокерами, которые организуют ваше взаимодействие с управляющими ПАММ-счетами через сайт в интернете.

Что такое ПАММ-счет
Что такое оферта ПАММ-счета
Преимущества инвестиций в ПАММ
Что нужно учесть при инвестировании
Как выбрать ПАММ-счет для инвестиций
Алгоритм инвестирования в ПАММ
Правила инвестирования личного капитала в ПАММ
Как сократить до минимума риски при инвестировании

ПАММ счет — это…

PAMM является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module) – модуль управления процентным распределением. Механизм ПАММ применяется при доверительном управлении счетом для управления распределением денежных средств между управляющим счетом и инвесторами.

ПАММ счет является вариантом доверительного управления, при котором трейдер осуществляет управление объединенным капиталом инвесторов посредством одного счета. При этом управляющий счетом имеет доступ к средствам исключительно для проведения торговых операций.

Распределение прибыли и убытков по результатам торгов производится в пропорциональном соответствии вложениям участников PAMM accounts и регулируется посредством публичной оферты.

На большинстве ПАММ-ресурсов все риски, связанные с процессом торговли, на себя принимает инвестор. В случае несоответствия торговых действий управляющего счетом ожиданиям инвестора, последний имеет право вывести свои средства в любой момент.

Распределение полученной прибыли происходит по окончанию указанного в оферте временного интервала. Обычный временной интервал составляет 1 месяц.

В случае получения просадки за установленный период, управляющий счетом не получает денежное вознаграждение, пока не восстановит денежные средства на счету до прежнего уровня.

Что такое оферта ПАММ-счета

[info_block align=”right” linkText=”Подробнее об оферте ПАММ-счета” linkUrl=”https://mr-trader.com/pamm-investment/oferta-pamm-scheta-sovremennyj-dogovor-doveritelnogo-upravleniya” imageUrl=”https://files.fortrader.org/uploads/2015/01/pamm_2.png”]Оферта ПАММ счета – современный договор доверительного управления[/info_block]

PAMM account offer – соглашение об условиях сотрудничества между трейдером и инвестором, которое инвестор принимает, внося свои средства на ПАММ счет. В оферте определен порядок процентного распределения доходов между трейдером и инвестором, а также сроки инвестирования, штрафные санкции за досрочный вывод средств, а также другие условия, которые зависят от площадки размещения ПАММ счета.

С помощью механизма ПАММ происходит автоматизация процесса распределения средств, а также сокращение для обеих сторон доверительного управления неторговых рисков. Кроме этого, использование ПАММ позволяет трейдеру минимизировать пороговое значение для минимальных вложений, вплоть до 1 доллара, что существенно отличает ПАММ счета от традиционных вариантов доверительного управления.

Преимущества инвестирования в ПАММ на

Ваш доход ничем не ограничен. Есть управляющие ПАММ счетов, зарабатывающие до 1000 процентов годовых. Единственная ваша задача – выбрать правильных управляющих.
Для начала работы нужно иметь совсем немного денег. Как правило, достаточно не более 100 долларов. Ни один другой инструмент инвестирования не дает возможности входа с таким низким порогом.[info_block align=”right” linkText=”ПАММ-счета – оптимальный способ инвестирования на ” linkUrl=”https://mr-trader.com/pamm-investment/pamm-scheta-investirovanie-dlya-vsex” imageUrl=”https://files.fortrader.org/uploads/2015/06/investing-money.jpg”]Выгодное вложение денег. А может быть ПАММ счета на ?[/info_block]
Вы можете вложить свои деньги в несколько ПАММ-счетов, доверить управления ими нескольким управляющим. Здесь легко следовать золотому, наипервейшему правилу каждого инвестора: «не складывать все яйца в одну корзину». Поскольку любая инвестиция содержит в себе риск, то, за счет разделения «корзин» инвестирования, снижается общий риск потерь.
Требуется совсем немного времени – несколько часов, чтобы пополнить деньгами ПАММ счет управляющего или, наоборот, вывести их. Все управление вашими средствами производится, разумеется, по интернету в вашем личном кабинете. Причем в любое время дня и ночи.
Вы защищены от обмана как со стороны управляющего, так и со стороны компании, которая предоставляет услугу ПАММ инвестирования. Все операции совершенно «прозрачны» – вы можете следить за работой управляющего и движением ваших денег.
Вам открыта работа управляющего в прошлые периоды его деятельности. Вы можете ее анализировать (а для этого существуют удобные инструменты) и принимать самостоятельное решение, доверить ли управляющему свои средства.

Что нужно учесть перед инвестированием в ПАММ

The purpose of investing in PAMM

Главное, с чем нужно определиться – это цель инвестирования в ПАММ-счет. Именно от этой цели будут зависеть остальные показатели. Если целью инвестирования является накопление достойной пенсии, то имеет смысл рассматривать для инвестиций ПАММ-счета, имеющие низкие риски и среднюю доходность. Если цель не настолько глобальная, то можно рассматривать более короткие сроки инвестирования и увеличенные уровни риска.

The volume of your investments

To calculate the optimal amount of investment in a PAMM account, you need to determine the amount of free funds remaining each month. That is, from the amount of all monthly income to subtract the amount of all expenses. It is necessary to take into account the availability of a certain "untouchable" amount, a kind of financial cushion, in case of force majeure: illness, job loss, etc.

Desired level of profitability of PAMM account

Advertising persistently shows us that by investing in PAMM-accounts you can earn 100% a month from the amount invested and even more. As practice shows, such PAMM-accounts exist, but on such "fiction" is better not to orient. Of course, the yield, which shows the PAMM-accounts, exceeds the yield of bank deposits, but it is better to choose a PAMM-account with an annual yield of 50-120%.

Risk level of investment

Уровень риска при инвестировании в ПАММ-счет напрямую зависит от уровня доходности. Мы не будем на этом останавливаться, но необходимо отметить очень важный момент для инвестиционного плана, а именно – защиту от рисков. Самое главное – средства, которые вы намерены инвестировать в ПАММ-счета, должны быть исключительно вашими собственными. Под впечатлением высокой доходности, некоторые люди берут деньги в кредит, надеясь выплачивать его за счет получаемой прибыли. Тем не менее, даже при грамотной диверсификации, уровень риска будет слишком высоким, так что такой план вряд ли осуществим.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестиций

[info_block align=”right” linkText=”Рейтинг ПАММ-площадок” linkUrl=”http://forexsystemsru.com/rating/pamms” imageUrl=”https://files.fortrader.org/uploads/2014/10/PAMM1-390×293.jpg”]Рейтинг ПАММ-счетов, составленный на основании отзывов пользователей форума forexsystemsru.com[/info_block]

Ресурсы, на которых размещаются ПАММ счета, как правило, предоставляют открытый рейтинг ПАММ счетов, которые отсортированы по доходности за определенный временной промежуток. Анализируя показатели ПАММ-счета и проводя его мониторинг, инвестор может выбрать более подходящий для него счет для инвестиций.

В настоящее время существует множество критериев для выбора оптимального ПАММ-счета, включая коэффициент Кальмара и Sharpe ratio.

Статьи для инвесторов о том, как выбрать ПАММ:

Алгоритм инвестирования в ПАММ-счет

For the investor PAMM-service looks simple enough:

PAMM-platform

Достаточно большое количество брокеров имеют ПАММ-сервисы, которые предоставляют техническую возможность для существования инвестиционных счетов. Как правило, такие сервисы со стороны инвестора оформлены как список управляющих трейдеров с параметрами их работы, предлагающих свои услуги по доверительному управлению. Площадка выступает техническим посредником этих услуг, за что берет (или не берет) свой процент от прибыли.

PAMM account and manager's deposit

Далее имеется управляющий трейдер, уверенный в своих торговых талантах, который открывает ПАММ-счет. На нем он первоначально размещает собственные средства, на которых впоследствии будет торговать, занимая свою позицию в рейтинге управляющих. Чем больше депозит, тем более трейдер уверен в своих силах. Управляющий может открыть одновременно несколько ПАММ-счетов.

Offer

Кроме счета он создает оферту, в которой прописывает условия для инвестиций будущих клиентов. В зависимости от ПАММ-площадки, то есть от брокера, где размещен счет, оферта включает: минимальный размер инвестиций, процентное соотношение распределения прибыли между инвестором и управляющим, примерную прибыльность стратегии и ее правила, рекомендации от управляющего, максимальную просадку стратегии, уровни фиксации убытка и проч.

Investments

После того, как ПАММ-счет появился в рейтинге, инвесторы имеют возможность подключиться к нему. Для этого открывается и пополняется счет в той же компании, где находится ПАММ, и в личном кабинете или через рейтинг счетов инвестор нажимает кнопку «Инвестировать» напротив интересующего его ПАММа. В зависимости от брокера и площадки дальше процесс несколько разнится, но в итоге все или часть средств на счете инвестора переходят под доверительное управление.

It must be said that technically the funds do not go anywherethey continue to be on the investor's account. However, all transactions of the manager by lot, calculated as a proportion of the investor's investment amount to the total amount of funds in the account, are copied to the invested amount. The manager sees his account replenished for all amounts invested, so he can increase the volume of transactions.

Trading

Чаще всего на счете инвестора появляются только новые открытые сделки. Это важно понимать при подключении к счету. Если стратегия трейдера предполагает использование локов или защитных позиций, лучше дождаться завершения текущего цикла сделок.

Yield statistics

Далее, после подключения счета к ПАММ, инвестор наблюдает в своем личном кабинете за процессом торговли. Почти всегда ему доступна вся статистика работы управляющего, но бывают случаи, когда трейдер сознательно по своим соображениям закрывает открытые или все сделки от просмотра.

Прибыль и убыток

Profits and losses are distributed between the trader and investors automatically, most often once a day at a time called rollover. Losses are allocated in proportion to investments, profits - according to the offer.

Выйти из ПАММ

To suspend investment and disconnect funds from the management of PAMM-account investor can most often at any time, but there are options and daily delay to the moment of rollover and even a week. In this case, all companies have different process and accrual of funds. It is important to carefully study the regulations of the PAMM-platform in relation to the withdrawal of funds, so as not to be surprised later.

To summarize the above structure, in a nutshell, it sounds like this: You give your money for management to a trader under the control of a PAMM-platform, and for the services rendered you pay a portion of the profits.

Правила инвестирования личного капитала в ПАММ

Данные правила помогут вам грамотно создать investment portfolio, значительно минимизировав возможные потери и максимально увеличив прибыль:

Никогда не инвестируйте «последние» деньги. Особенно если вы только начали осваивать инвестиции, то следует делать это ровно столько, сколько не жалко будет потерять, если из-за малого опыта вы сделали убыточную инвестицию. В наше время есть возможность инвестировать малые суммы, что поможет на реальных примерах разобраться со всеми вопросами.[info_block align=”right” linkText=”Сколько денег можно инвестировать в ПАММ?” linkUrl=”https://mr-trader.com/pamm-investment/optimalnaya-summa-dlya-investicij-v-pamm-na-foreks” imageUrl=”https://files.fortrader.org/uploads/2015/03/PAMM.jpg”]Оптимальная сумма для инвестиций в ПАММ на [/info_block]
Старайтесь не инвестировать все в одного управляющего. Правильнее будет распределить инвестиционный капитал между несколькими управляющими.
При выборе управляющих обращайте внимание на стиль торговли. Разделяйте инвестиции между агрессивно торгующими управляющими и менее агрессивными. Тем самым вы защитите свой капитал от потерь и сможете получать хороший процент от агрессивных управляющих.
Выбирайте проверенных брокеров, которые продолжительное время предоставляют свои услуги на инвестиционном рынке.
Для увеличения прибыли и повышения стабильности продолжайте регулярно инвестировать в новых управляющих, не забывая конечно и про проверенных.
Перед тем как инвестировать, стоит изучить отзывы о месте инвестирования. Всю необходимую информацию можно будет получить из обсуждений на форуме брокера.
При каждом новом инвестировании полезно будет изучить рейтинги управляющих, тем самым формируя максимально прибыльный инвестиционный портфель.
При формировании портфеля стоит обратить внимание на то, как торгует управляющий, вручную, или с помощью советников. Стоит взять во внимание, что советник не имеет эмоций и торгует строго по алгоритму. Но не стоит забывать, что и в ручную при грамотно подобранной стратегии управляющие показывают очень хорошие результаты.
Перед тем как инвестировать большие суммы, сначала сформируйте прибыльный инвестиционный портфель на инвестировании малых сумм. При этом вы сохраните свой капитал от возможных потерь связанных с подбором управляющих, зато после формирования портфеля, вы сможете внести основные средства и получать с них стабильный и высокий доход.
Никогда не стоит паниковать при больших просадках на счете, и тем более не стоит самостоятельно пытаться, что либо исправить. Если уже решили доверить в управление часть своего капитала, то уже не стоит мешать управляющему. Тем более у крайне агрессивных трейдеров, значительные просадки случаются довольно часто перед значительным подъемом.

Как сократить до минимума риски при инвестировании в ПАММ-счета

Выбрать правильную ПАММ площадку для инвестирования – это половина дела. Чем больше прибыль, тем больше риски, поэтому очень важно диверсифицировать риски, разделив свой капитал среди выбранных ПАММ-счетов.

Don't strive for superprofits

Some investors have a rather frivolous attitude to investing, burning desire to maximize their profits every month, often taking unjustified risks, forgetting about the main rule of PAMM investing: it is good if you can get a small profit, and very good when you can earn a lot of money.

Очень важно иметь запас терпения и не стремится к сверхдоходности. Обычно, новички, в погоне за доходностью теряют свои деньги, а терпеливые инвесторы зарабатывают большой капитал на своих инвестициях.

Forming a PAMM-portfolio correctly[info_block align=”right” linkText=”Как правильно сформировать ПАММ-портфель” linkUrl=”https://mr-trader.com/pamm-investment/pamm-portfeli-finansovyj-instrument-s-diversificirovannymi-riskami” imageUrl=”http://files.fortrader.org/uploads/2014/09/diversifikaciya.jpg”]ПАММ-портфели – финансовый инструмент с диверсификацией рисков[/info_block]

As for PAMM investing, some investors believe that their total return is zero. However, it is important to understand that this depends primarily on the components of the investment portfolio, and a zero return is only the first step to a positive result.

В ПАММ-инвестировании считается нормальным месячный доход на уровне 30%. Безусловно, есть управляющие, демонстрирующие доходность намного выше. Однако, практически во всех случаях, это сопряжено с агрессивной тактикой торговли. Если в вашем портфеле будет большое количество таких агрессивных счетов, риск потери средств значительно увеличится.

Для выбора ПАММ-счетов нужно провести их тщательный анализ, распределив их не только по средней доходности, а и по рискованности. После выбора ПАММ-счетов нужно провести распределение между ними долей вашего капитала. Классическим вариантом является наличие в ПАММ-портфеле приблизительно девяти счетов, из которых 10% – агрессивные, 90% – консервативные.

Including aggressive PAMM accounts in your investment portfolio is not mandatory. If you are satisfied with your monthly profit, you can do perfectly well without them, without the risk of unnecessary loss of your funds.

Подробнее об инвестициях в ПАММ-счета